Wege zu einer optimierten Finanzstruktur
Typische Problemstellungen kleiner & mittelständischer Unternehmen (KMU):
Wechsel des Kundenbetreuers:
Der neue Bankberater versteht Ihr Geschäftsmodell nicht – das führt zu Ablehnungen bei neuen Krediten.
Beispiel: Als Automobilzulieferer müssen einerseits eine Serienfertigung durchführen, für neue Projekte müssen Sie Werkzeuge vorfinanzieren. Der Berater versteht diesen Mix nicht und lehnt Ihren Kreditantrag ab.
Verschlechterung des Banken-Rating:
Ihre Bank verlagert von Ihnen plötzlich die Einhaltung von sogen. Covenants (Finanzkennzahlen) und/oder möchte vierteljährlich über Ihre Geschäftsentwicklung informiert werden.
Beispiel: Die Eigenkapitalquote in Ihrem Handwerksbetrieb ist gesunken. Die damit verbundene Rating-Verschlechterung führt zu höheren Zinsen und zusätzlichen Berichtspflichten.
Wachsende Außenstände und Vorräte:
Die Kunden zahlen langsamer und Ihre Lagerbestände nehmen zu. Die wirtschaftliche Lage hat sich verschlechtert. Ihre Kreditlinien sind ausgereizt.
Beispiel: Die Abwicklungsprozesse in Fertigung und Buchhaltung sind in Ihrem Betrieb seit Jahren unverändert und wurden nie an die Marktentwicklung angepasst.
Sinkende Eigenkapitalquote
Diese Kennzahl sinkt seit Jahren, da Sie erfolgreich expandiert haben und die Bilanzsumme immer weiter zunimmt. Ihre Gewinne konnten Sie nur teilweise im Unternehmen belassen.
Beispiel: Unternehmen aus der Branche der „Erneuerbaren Energie“ wächst mit dem Markt.
Warum wir der richtige Partner für Sie sind
Als erfahrene Berater zeigen wir Ihnen
- Wie Sie die Beziehungen zu bestehenden Banken verbessern.
- Wie Sie sich neue Quellen für Liquidität erschließen – auch außerhalb der Bankenwelt
- Wie Sie durch gezielte Maßnahmen Ihre wirtschaftliche Stabilität nachhaltig steigern
Wichtig zu wissen
Auch wenn Banken nicht mehr die alleinige Rolle in der Unternehmensfinanzierung spielen, bleibt eine transparente Finanzkommunikation entscheidend.
Rating-Gutachten – Ihre Chance zur Verbesserung
Das Rating entscheidet über die Konditionen für Kredite. Wir helfen Ihnen gezielt besser zu werden!
Was ist ein Rating-Gutachten?
- Eine detaillierte Analyse Ihrer Finanz- und Ertragslage
- Die Aufdeckung der Schwachstellen, die Ihr Rating verschlechtern
- Klare, praxisnahe Handlungsempfehlungen, um gezielt Schwachpunkte zu beseitigen
- Unterstützung bei der Umsetzung der Maßnahmen
Beispiel: Eines kleines Maschinenbauunternehmen bekommt mit dem Abschlussgespräch zum Rating-Gutachten eine Liste mit fünf konkreten Schritten – darunter Vorschläge zur Umstrukturierung seiner Verbindlichkeiten – und verbessert seine Rating-Note bis zum nächsten Bankgespräch.
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Ein ersten Eindruck erhalten Sie, wenn Sie eine Übersicht eines Muster-Gutachtens herunterladen. Wenn Sie uns Ihre Kontaktdaten sende und erhalten Sie von uns das komplette Beispiel-Rating-Gutachten kostenlos.
Unsere Beratungsleistungen für Sie:
- Analyse aller Bankunterlagen
- Wir prüfen Verträge, Vereinbarungen und Unterlagen. Gemeinsam erstellen wir eine Präsentation, die bei Bankterminen überzeugt. Auf Wunsch begleiten wir Sie.
- Erstellung eines Rating-Gutachtens
- Wir liefern eine umfassende Analyse und konkrete Verbesserungsvorschläge – für eine bessere Risikoeinstufung bei der Bank.
- Umsetzung der Maßnahmen
- Wir lassen sie nicht allein. Wir helfen Ihnen, die Verbesserungsmaßnahmen gezielt im Unternehmen umzusetzen.
- Nutzung externer Ressourcen
- Wenn der interne Aufbau zu teuer oder zu langwierig ist, stellen wir Ihnen erfahrene Interim Manager zur Seite.
Ihre nächsten Schritte mit uns
- Kostenloses Erstgespräch vereinbaren
- Unternehmenssituation analysieren lassen
- Maßnahmenplan erhalten und direkt umsetzen
Wir freuen uns, von Ihnen zu hören!
Gerne beantworten wir Ihre Fragen in einem persönlichen Gespräch: kostenlos, unverbindlich und ohne Termindruck.
Wann passt es für Sie?
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Gerade für kleine und mittelständische Unternehmen gibt es eine Vielzahl von Unterstützungsprogrammen der Bundes- und Landesregierung. Leider sind diese Programme meistens nur über einen kurzen Zeitraum abrufbar. Fragen Sie uns, welche Programme aktuell verfügbar sind.